Трансформація взаємодії підрозділів фінансових розвідок держав-членів Європейського Союзу

Анотація

Фінансова інклюзія та миттєвий характер проведення транзакцій підвищують ризики відмивання коштів та фінансування тероризму. Водночас, оперативна співпраця між підрозділами фінансових розвідок суттєво обмежена локальним законодавством про обмін інформації з обмеженим доступом та технічними можливостями спеціально уповноважених органів. Для зменшення ризику невчасного реагування на загрози економічної злочинності було затверджено новий законодавчий пакет Європейського Союзу в сфері фінансового моніторингу, важливою частиною якого є створення нової системи взаємодії між спеціально уповноваженими органами. Метою статті є ідентифікація елементів оновленої моделі співпраці підрозділів фінансових розвідок держав-членів Європейського Союзу та виокремлення чинників, які вплинуть на інтеграцію спеціально уповноваженого органу України до європейської системи фінансового моніторингу. Методи. Методи аналізу та синтезу були використані при ідентифікації та подальшому структуруванні законодавчих вимог щодо співпраці підрозділів фінансових розвідок. Оцінку механізмів взаємодії європейських спеціально уповноважених органів з режимом комунікації в межах Групи Егмонт було здійснено за допомогою методу порівняння. Метод узагальнення був застосований для формулювання загальних висновків. Результати. Ідентифіковано головні новації, які містяться в новому законодавчому пакеті Європейського Союзу в сфері фінансового моніторингу, та стосуються механізму співпраці підрозділів фінансової розвідки. Сформульовано перелік відмінностей між режимом комунікації в межах Групи Егмонт та вимогами європейського законодавства. Виявлено, що взаємодія між учасниками Групи Егмонт здійснюється на принципах вільного обміну даними та взаємності. Водночас нові європейські вимоги передбачають обов’язковість співпраці, уніфікацію процесу інформаційного обміну та координацію взаємодії під егідою новоствореного наднаціонального органу. Наголошено на наявності законодавчих та технічних питань, пов’язаних з обміном даними для спільного аналізу транскордонних підозрілих операцій, вирішення яких дозволить здійснити інтеграцію спеціально уповноваженого органу України до європейської системи фінансового моніторингу.